К ревизии заказчиков МФО допустят только банки с главной разрешением

Национальный банк создал проект указания, которым к ревизии заказчиков микрофинансовых компаний разрешаются только банки, имеющие главную разрешение, информирует «Коммерсантъ».

Документ создан за антиотмывочными правками, которые с 29 марта этого года дают МФО право привлекать к аутентификации своих заказчиков банки. Но к участию в таковой схеме ЦБ допустил только недостаточный круг банков, владеющих генлицензией, входящих в систему страхования вкладов и не имеющих запрета на открытие счетов. Инструмент распространяется на МФО, которые, соответственно новым правилам, будут причисляться к микрофинансовым организациям с правом привлечения средств граждан и капиталом свыше 70 млн рублей.

На сегодняшний день нет единой методики аутентификации для онлайн-МФО. Со слов начальника Главного управления рынка микрофинансирования и методологии финансовой досягаемости ЦБ Михаила Мамута, одни идентифицируют заемщиков по банковской карте, другие – по номеру счета, но «когда покупатель заявляет, что он не брал оформленный на него заем, узнать это действительно трудно». Сейчас онлайн-МФО будут распознать заказчиков через банки по следующей схеме. МФО заключит с банком контракт поручения аутентификации. В случае если займ образовывает менее 15 000 рублей, МФО передает банку информацию о заемщике, которые тот в онлайновом режиме сверяет с данными госорганов – ПФР (по СНИЛС), ФНС (по ИНН). В случае если сумма займа больше, будет производиться полная аутентификация – с посещением заказчиком отделения самой МФО либо банка.

Но банков, имеющих генлицензию, на 1 марта насчитывается всего 229, либо 31,4% от общего числа банковских компаний. Число имеющих запрет на вклады неизвестно, в ССВ входят 602 банка, либо 83 % от всех действующих банков. «»наверное,» причины ограничений в том, что притянутые к аутентификации банки на 100 % должны соблюдать притязания ПОД/ФТ, а доверие в этом вопросе у регулятора есть лишь к большим игрокам, и это оправданно», – считает глава юрдепартамента «Мигкредит» Наталья Ткачева.

Читайте также:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *